Funkcia · Trhové scenáre
Ako by vaše portfólio prežilo rok 2008?
Trhové scenáre vám umožnia prehrať skutočné historické krízy a boomové obdobia na vlastnom virtuálnom portfóliu – bez rizika reálnych strát.
Učte sa na histórii, nie na vlastných chybách
Trhové scenáre sú jednou z najsilnejších funkcií Dielne Šimko. Platforma obsahuje knižnicu historických udalostí – od globálnej finančnej krízy v rokoch 2008–2009 cez koronavírusový prepad v marci 2020 až po inflačné šoky rokov 2022–2023. Každý scenár je rekonštruovaný na základe skutočných denných cien aktív. Vy si zostavíte portfólio, spustíte scenár a v zrýchlenom čase uvidíte, ako by vaše rozhodnutia obstáli. Výsledky vám ukážu, kde ste boli príliš koncentrovaní, kde vám chýbala diverzifikácia a kde ste naopak konali správne.
Dostupné historické scenáre
Každý scenár zahŕňa denné dátové body, popis makroekonomického kontextu a hodnotiace kritériá.
Finančná kríza 2008–2009
Prechod cez kolaps Lehman Brothers, prepad akciových indexov o 50 % a následné oživenie. Otestujte, ako by zvládol váš mix akcií a dlhopisov jeden z najťažších trhovych rokov za posledné desaťročia.
Covidový prepad 2020
Február až apríl 2020: jeden z najrýchlejších prepadov v histórii a následné jedno z najrýchlejších oživení. Ideálny scenár na testovanie nervodrápavých situácií, kde psychológia rozhoduje.
Inflačný šok 2022–2023
Rast úrokových sadzieb, prepad dlhopisov aj akcií súčasne. Zistíte, či by vaša stratégia obstála v prostredí, kde tradičná diverzifikácia 60/40 portfólia nefungovala podľa očakávania.
„Spustil som scenár finančnej krízy 2008 na portfóliu, ktoré som si zostavil sám. Videl som, ako moje akciové pozície stratili 47 % hodnoty za šesť mesiacov. Bez tohto simulátora by som sa o tejto zraniteľnosti dozvedel až na vlastnej koži. Teraz pristupujem k diverzifikácii úplne inak.“
— Tomáš Blaho, Bratislava
Pripravte svoje portfólio na ďalšiu krízu
Otestujte svoju stratégiu na reálnych historických dátach – úplne bez rizika.